英國財富傳承之旅：探秘百年家族的財富管理之道

（10天8晚）

【項目背景】

作為新興市場私人財富增長很快的國家，經(jīng)過30余年經(jīng)濟的高速發(fā)展，中國已積累了大量的高凈值人士，大批企業(yè)和家族也正面臨接班、傳承的高潮。這部分人群對于財富管理以及投資的需求也在不斷升級：在財富保障和傳承的方面的需求日益突出，越來越多的高凈值人群開始系統(tǒng)性地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財富和精神財富有效、有益地傳遞給下一代；單純的保值、增值功能已經(jīng)遠遠不能滿足這部分人群的投資理財需求，對于品牌化、多元化、國際化的投資理財服務(wù)的需求變得越來越強烈。

然而，對于高凈值人士而言，在國內(nèi)監(jiān)管日益嚴格的趨勢下，應(yīng)當如何識別風(fēng)險，做好家族和個人財富管理，制定合理的財富管理策略？在波譎云詭的全球經(jīng)濟市場中，又該如何確定投資方向，并實現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置？這些問題是高凈值人群目前面臨的需求，也是我們選擇對標英國重要的原因。

英國是老牌金融帝國，憑借強有力的監(jiān)管體系、多元化的資本市場以及專業(yè)化的金融服務(wù)，成為了世界“全能型的財富管理中心”。英國軍事家托富勒曾經(jīng)有一段關(guān)于財富的有趣論述，“財富得之費盡辛苦，守則日夜擔憂，失則肝腸欲斷”，比較形象地描述了高凈值人群財富管理的三大目標：財富增值、財富保值和財富傳承。起源于英國中世紀的用益制（Uses）、擁有800多年發(fā)展歷史的家族信托，作為一種優(yōu)良的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移和財產(chǎn)管理制度，確保了這三大目標的完美實現(xiàn)。該制度在發(fā)達國家得到了廣泛的應(yīng)用，許多知名的歐美家族都借道家族信托、家族基金會的財富傳承機制，成就了家族財富的基業(yè)常青。

同時，英國是貴族精英教育的發(fā)源地，其出產(chǎn)的具有強烈責(zé)任感的“紳士精神”，是英帝國強盛的基礎(chǔ)，并贏得了全世界的尊重。眾多以“歷史悠久、精英搖籃、紳士文化”聞名世界的英國私立經(jīng)營學(xué)校，已成為全球高資產(chǎn)凈值人士優(yōu)先選擇的教育投資標的。而英國在語言、時區(qū)、教育以及稅收上的顯著優(yōu)勢，使得其成為最受中國投資者歡迎的國家之一，并成為了中國通往歐洲的一扇重要的大門。2014年，約有1500名中國高凈值人士選擇申請移民英國，數(shù)字比上一年增加了兩倍。

鑒于此，我們將組織中國高凈值人士前往英國，深度走訪老牌金融中心——倫敦、傳統(tǒng)離岸金融中心——耿西島、歐洲財富管理基地——愛丁堡，匯聚英國私人銀行、房產(chǎn)投資、教育投資、家族辦公室、家族信托等投資機構(gòu)財富管理專家，理論與實踐相結(jié)合，為高凈值群體打造一個全方位、多領(lǐng)域、高層次的全球私人財富對話平臺，濃縮智慧精華，分享前沿信息，把更高品質(zhì)的私人財富管理服務(wù)帶給更多的高資產(chǎn)凈值人士。