英國(guó)財(cái)富傳承之旅：探秘百年家族的財(cái)富管理之道

（10天8晚）

【項(xiàng)目背景】

作為新興市場(chǎng)私人財(cái)富增長(zhǎng)很快的國(guó)家，經(jīng)過(guò)30余年經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，中國(guó)已積累了大量的高凈值人士，大批企業(yè)和家族也正面臨接班、傳承的高潮。這部分人群對(duì)于財(cái)富管理以及投資的需求也在不斷升級(jí)：在財(cái)富保障和傳承的方面的需求日益突出，越來(lái)越多的高凈值人群開(kāi)始系統(tǒng)性地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富有效、有益地傳遞給下一代；單純的保值、增值功能已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足這部分人群的投資理財(cái)需求，對(duì)于品牌化、多元化、國(guó)際化的投資理財(cái)服務(wù)的需求變得越來(lái)越強(qiáng)烈。

然而，對(duì)于高凈值人士而言，在國(guó)內(nèi)監(jiān)管日益嚴(yán)格的趨勢(shì)下，應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，做好家族和個(gè)人財(cái)富管理，制定合理的財(cái)富管理策略？在波譎云詭的全球經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中，又該如何確定投資方向，并實(shí)現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置？這些問(wèn)題是高凈值人群目前面臨的需求，也是我們選擇對(duì)標(biāo)英國(guó)重要的原因。

英國(guó)是老牌金融帝國(guó)，憑借強(qiáng)有力的監(jiān)管體系、多元化的資本市場(chǎng)以及專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)，成為了世界“全能型的財(cái)富管理中心”。英國(guó)軍事家托富勒曾經(jīng)有一段關(guān)于財(cái)富的有趣論述，“財(cái)富得之費(fèi)盡辛苦，守則日夜擔(dān)憂，失則肝腸欲斷”，比較形象地描述了高凈值人群財(cái)富管理的三大目標(biāo)：財(cái)富增值、財(cái)富保值和財(cái)富傳承。起源于英國(guó)中世紀(jì)的用益制（Uses）、擁有800多年發(fā)展歷史的家族信托，作為一種優(yōu)良的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和財(cái)產(chǎn)管理制度，確保了這三大目標(biāo)的完美實(shí)現(xiàn)。該制度在發(fā)達(dá)國(guó)家得到了廣泛的應(yīng)用，許多知名的歐美家族都借道家族信托、家族基金會(huì)的財(cái)富傳承機(jī)制，成就了家族財(cái)富的基業(yè)常青。

同時(shí)，英國(guó)是貴族精英教育的發(fā)源地，其出產(chǎn)的具有強(qiáng)烈責(zé)任感的“紳士精神”，是英帝國(guó)強(qiáng)盛的基礎(chǔ)，并贏得了全世界的尊重。眾多以“歷史悠久、精英搖籃、紳士文化”聞名世界的英國(guó)私立經(jīng)營(yíng)學(xué)校，已成為全球高資產(chǎn)凈值人士?jī)?yōu)先選擇的教育投資標(biāo)的。而英國(guó)在語(yǔ)言、時(shí)區(qū)、教育以及稅收上的顯著優(yōu)勢(shì)，使得其成為最受中國(guó)投資者歡迎的國(guó)家之一，并成為了中國(guó)通往歐洲的一扇重要的大門(mén)。2014年，約有1500名中國(guó)高凈值人士選擇申請(qǐng)移民英國(guó)，數(shù)字比上一年增加了兩倍。

鑒于此，我們將組織中國(guó)高凈值人士前往英國(guó)，深度走訪老牌金融中心——倫敦、傳統(tǒng)離岸金融中心——耿西島、歐洲財(cái)富管理基地——愛(ài)丁堡，匯聚英國(guó)私人銀行、房產(chǎn)投資、教育投資、家族辦公室、家族信托等投資機(jī)構(gòu)財(cái)富管理專(zhuān)家，理論與實(shí)踐相結(jié)合，為高凈值群體打造一個(gè)全方位、多領(lǐng)域、高層次的全球私人財(cái)富對(duì)話平臺(tái)，濃縮智慧精華，分享前沿信息，把更高品質(zhì)的私人財(cái)富管理服務(wù)帶給更多的高資產(chǎn)凈值人士。